灼見名家1月16日舉辦的2026投資峰會其中一個環節，討論家辦機構化趨勢與家族財富管理的創新實現。
增長動力和需求大
中信銀行（國際）個人及商務銀行業務總監袁妙齡表示，近年全球以至亞洲區的財富增長率十分高，單是中國內地私人銀行管理的資產也達到3800億美元，增長動力和需求也十分大。市場上亦有愈來愈多家族辦公室成立，未來預計會有超過10至15%的增長。
她認為，幫助超高淨值人士在香港成立家辦的好處，在於幫助他們分割處理財富管理和企業營運；另外香港在稅務優惠方面比其他地方也有優勢；再者透過專業團隊管理和增值財產，更可以教育下一代管理資產。
客戶要求多樣化 家辦可配合
南豐集團資管公司NF Trinity首席營運官洪詠蘭表示，客戶的要求基於世代視野、教育文化背景不同而變得多樣化，家族機構化可以尋找專業人士幫助分散投資，尤其是他們不熟識或想投資的新領域，這依賴能否找到合適的投資專業人士。
她又認為，自從有了人工智能工具，可以提升觀察投資市場的積效，對家辦愈來愈重要。他們的公司有大數據分析專家幫手，這些專業知識、社會網絡會透過公司滲透到家族辦公室，繼續傳承下去。
AI助家辦機構化、專業化
Canopy 行政總裁陳沐認為，人工智能可以幫助家族辦公室機構化、專業化，但是不要為了使用而用。AI主要可以幫助抉擇，替代重複性工作，如撰寫銀行對帳郵件、24小時處理各類報告，總結不同想法，獲取分散訊息，包括新AI公司動態、美國地產模型、公開市場與私募市場資訊，彌補專業團隊不足的短板；通過公開信息搜索，助力家族辦公室對接潛在資產資源與合作網絡（如AWS上的私募資產），但只能作輔助功能，不能替代決定。
星港設家辦 毋須二選一
被問到相對新加坡，香港發展家族辦公室業務有什麼優勢時，安永大中華區家族企業服務主管王文暉，選擇在哪裏設立家辦，視乎客戶的需要，星港兩地均有優惠政策，較多資產的人士可以不一定「二選一」，選擇設置雙中心。但若就中期而言，如果客戶並未能完全脫離中國市場，則建議選擇落戶香港。
袁妙齡也認為，香港優勢在於與中國市場緊密連繫，生活和教育配套也很齊全，而且可以企業加辦公室模式設立。而星港兩地最大的分別在於吸引的人才和產品種類聚焦點不同，新加坡聚集的多為東盟國家的人才。
